El temor desencadenado por la gran operación de rescate del banco hipotecario alemán Hypo provocó el desplome de las bolsas de todo el mundo y acabó con la ilusión de que las grandes intervenciones estatales pueden poner fin rápidamente la crisis financiera.
El rescate del banco alemán Hypo Real Estate por 50 mil millones de euros (68 mil millones de dólares), la compra del banco belgo-holandés Fortis por el francés BNP Paribas y la aprobación del histórico rescate financiero estadounidense por 700.000 millones de dólares no lograron aliviar el creciente sentimiento de pánico.
La decisión del gobierno de Alemania de garantizar los depósitos bancarios de particulares aumenta la presión sobre otros gobiernos europeos para que hagan lo mismo, tras los pasos de Irlanda y Grecia.
Todas las bolsas europeas estaban en fuerte baja el lunes, tras el derrumbe de las asiáticas. A las 10H15 GMT, la bolsa de Fráncfort caía un 5,51%, Londres un 5,52%, París un 5,87% y Madrid un 4,45%.
Tokio cerró en baja de 4,25%, su menor nivel en cuatro años.
En medio de la turbulencia, el euro cayó a su mínimo en 13 meses, a 1,3544 dólares.
Los precios del barril de petróleo, que hasta hace tres meses se cotizaban a casi 150 dólares, bajaron hasta los 85 dólares en Londres y 89 dólares en Nueva York, su menor nivel desde febrero, por el temor a una caída de la demanda de crudo a raíz de la crisis.
Los dirigentes de la Unión Europea (UE) mantenían contactos este lunes para preparar una declaración de apoyo a los mercados financieros, según fuentes próximas al gobierno italiano citadas por la prensa nacional.
El jefe del gobierno español, José Luis Rodríguez Zapatero, se reunirá el viernes en París con el presidente francés, Nicolas Sarkozy, que ocupa la presidencia semestral de la Unión Europea, dijo un portavoz del gobierno.
España, la quinta economía europea, no ha ocultado su malestar por no haber sido invitado a la cumbre que los líderes de los miembros europeos del G8 -Alemania, Francia, Italia y Gran Bretaña- celebraron el sábado en París para debatir la crisis.
Tras intensas negociaciones entre el ministerio de Finanzas alemán, el Bundesbank (banco central), bancos privados y reguladores de mercado, el banco Hypo Real Estate (HRE), cuarto de Alemania, recibió el domingo de noche una capitalización adicional de 15 mil millones de euros que se sumaron a los 35 mil millones obtenidos la semana pasada.
La canciller alemana Angela Merkel advirtió no obstante que «aquellos que condujeron negocios de manera irresponsable deberán asumir su responsabilidad».
Alemania también ofreció protección ilimitada por cuentas bancarias personales.
Según el ministerio de Finanzas, el valor estimado de las cajas de ahorro garantizadas totalizaría 568.000 millones de euros. Pero la garantía va incluso más allá e incluye también las cuentas corrientes y los depósitos a plazo.
Los depósitos de particulares en Alemania alcanzan un total de 1,62 billones de euros (2,2 billones de dólares), según datos del Bundesbank.
El ministro de Economía español, Pedro Solbes, dijo que no excluye adoptar la misma medida.
El gobierno británico también está considerando capitalizar a los bancos en dificultades con miles de millones de libras a cambio de acciones, según informaciones de prensa.
Tras un fin de semana de intensas negociaciones, BNP Paribas anunció que tomará el control de las operaciones del banco en problemas Fortis en Bélgica y Luxemburgo, en un acuerdo que convertirá a Bélgica en el mayor accionista del banco francés.
El acuerdo deja a los gobiernos de Bélgica y Luxemburgo con participaciones reducidas en Fortis, que nacionalizaron parcialmente una semana antes, a cambio de participaciones en BNP Paribas, que se convierte así en el mayor banco en Europa en términos de depósitos.
Los bancos centrales siguieron inyectando decenas de miles de millones en los mercados monetarios interbancarios, que sobreviven gracias a esta asistencia de las instituciones estatales porque los bancos comerciales están demasiado asustados como para prestarse dinero entre sí.
A pesar de enormes inyecciones de efectivo de emergencia a corto plazo de los bancos centrales, el dinero no está circulando y las tasas de interés a corto plazo, principalmente la tasa LIBOR, se han disparado.