Las transferencias bancarias, que ofrecen 12 de los 18 bancos del sistema, son el medio ideal que utilizan extorsionistas para exigir dinero a sus ví­ctimas y evadir a las fuerzas de seguridad.

Las autoridades se encuentran en alerta frente a los procedimientos bancarios que implementan los extorsionistas, que les permiten evadir a la Policí­a y operar en la sombra de la impunidad.

A La Hora trascendieron tres denuncias que dan cuenta sobre cómo se utilizan las «transferencias locales» bancarias para cometer extorsiones.

Los informes refieren que de números de celular se reciben llamadas de delincuentes, que se identifican como miembros de la «Mara Salvatrucha» y piden una «colaboración» para supuestamente, enterrar a un integrante de su pandilla que fue asesinado.

En primera instancia, los delincuentes, que según las autoridades se encuentran en prisión, exigen una cuota «pequeña» de al menos mil quetzales, para lo que intimidan a las ví­ctimas al advertirles que recogerán el dinero en su casa, aunque posiblemente no conocen su ubicación.

Después cambian la estrategia. Piden que se les transfiera el dinero por medio de los servicios bancarios, para lo que requieren que se efectúe el trámite y se enví­e la clave de la transferencia que le otorga el banco a la ví­ctima.

Cuando los extorsionistas confirman que ese dinero está en el banco, lo retiran en cualquier agencia. Posteriormente, retoman la comunicación con los afectados y exigen montos más grandes; se sabe que hasta por Q25 mil, a cambio de no asesinar a sus ví­ctimas.

La transferencia permite evadir a las autoridades, debido a que puede realizarse en locaciones lejanas, pues no importa si es efectuada desde la capital hacia algún departamento o viceversa.

En los casos documentados por las autoridades se sabe que quien recoge ese dinero es un delincuente; un hombre que ha visitado distintas agencias bancarias en la zona 1 capitalina y El Trébol. Cada semana visita agencias bancarias en repetidas ocasiones.

Según las fuerzas de seguridad, es posible que este hombre utilice una identidad falsa, de una persona muerta o de una cédula robada. La información refiere que se trata de un grupo criminal organizado.

Al momento, el Ministerio Público (MP) y la Policí­a Nacional Civil (PNC) rastrean los datos de esta banda de delincuentes, que ya ha sido individualizada por su forma de operar y de amedrentar a sus ví­ctimas.

RíPIDO Y FíCIL

Para constatar las facilidades que representan las transferencias bancarias locales para los extorsionistas, La Hora realizó dos transferencias en dos bancos distintos. La operación fue sencilla y rápida, lo cual logró comprobar la facilidad de los delincuentes para obtener el dinero de una extorsión.

La operación inició con la transferencia del dinero en una agencia bancaria ubicada en la zona 1. El emisor únicamente debió presentar su cédula de vecindad, indicó el monto que deseaba transferir y el nombre del destinatario. Por la diligencia de Q200.00 el banco cobró una comisión de Q25.00 al momento de realizar el «depósito». Posteriormente se entregó una clave de enví­o.

La trabajadora del banco sólo solicitó el número de cédula de la persona a quien se le enviarí­a el dinero y un dato general de su ubicación, pero nunca se pidieron documentos que comprobaran tal extremo. Además, no se tuvo que llenar ningún documento especial.

Posteriormente, el receptor de la transferencia obtuvo el código al comunicarse con el emisor. Acudió al banco, indicó la clave de enví­o, presentó su cédula y el dinero fue liberado sin complicación. No obstante, el banco volvió a cobrar Q25.00 al momento del retiro, por lo que el receptor recibió Q150.00 en lugar de los Q200.00 depositados originalmente.

En las transferencias locales realizadas los depósitos no se realizan a ninguna cuenta bancaria, si no el banco, en calidad de depositario guarda y custodia el dinero hasta que el destinatario llega a reclamarlo. No hay cuentas de por medio, no hay formularios que llenar y tampoco se deben presentar constancias de agua, luz o teléfono, que comprueben las direcciones indicadas.

Los reporteros de este vespertino expusieron una situación de extorsión; se ofrecieron datos sobre cómo se utilizan las transferencias de ese banco como medio para cometer delitos.

Luego de trasladar la información, apelando a una respuesta, se solicitó información sobre una lí­nea de denuncia para exponer el caso. Sin embargo, se ofreció un número que sirve para atender situaciones generales, y no precisamente vinculada a ese problema.

Cuando se cuestionó sobre los constantes movimientos de transferencias y las posibles sospechas que podrí­a despertar esa situación, el trabajador del banco dijo que en esos casos se consultaba al MP y a la PNC, para que las autoridades asumieran la responsabilidad de las investigaciones.

Al puntualizar en un caso real de un delincuente, indicaron no saber nada y aconsejaron abandonar la vivienda extorsionada y dejar de pagar la cantidad que se exigí­a.

Las ví­ctimas relatan que en muchos casos desconfí­an de los empleados bancarios, porque en ocasiones han tenido que depositar hasta 5 veces y ha sido la misma persona quien los atiende y los consuela ante la extorsión. ¿Si ellos colaboran, por qué a veces es tan difí­cil que las autoridades los capturen? Dijo una ví­ctima de extorsión.

Una transferencia similar se efectuó en otro banco, con los mismos resultados y con los mismos requisitos, pero menor comisión.

SOSPECHAS

De acuerdo con Rony López, jefe de la Fiscalí­a contra el Crimen Organizado del MP, aún no se establece si existe una responsabilidad directa de los empleados en las transferencias que se realizan hacia los grupos extorsionistas. Por eso, han pedido la colaboración del sistema bancario que está dispuesto a proporcionar información.

«No se tiene la certeza especí­fica para poder determinar que alguno de los sectores esté involucrado. Sin embargo, es necesario coordinar con las autoridades de los bancos, coordinar con los ejecutivos de los bancos, para que estas acciones no se den», indicó el experto.

«De alguna manera, ellos supervisan el buen servicio de los empleados bancarios hacia los usuarios y mucho más allá la seguridad bancaria, la seguridad de los cuentahabientes», dice López.

Según el funcionario, desde hace seis meses se coordinan las labores de investigación con los bancos del sistema. Pese a que en un principio se creí­a que no todos querí­an colaborar, se logró concretar el propósito.

Carmen Rosa de León Escribano, directora del Instituto de Enseñanza para el Desarrollo Sostenible y miembro del Consejo Asesor de Seguridad, dice que en reuniones con la Vicepresidencia se ha abordado el tema de la telefoní­a y la extorsión, así­ como la necesidad de mejorar el sistema de seguridad en las transacciones.

De acuerdo con la profesional, los usuarios del banco deben emprender una campaña para solicitar mecanismos de prevención, pero también esperarí­a que el sistema bancario realice una propuesta para evitar que los usuarios se enfrenten a ese tipo de situaciones de riesgo.

De León indica que cuando estas inquietudes se trasladaron a la Asociación Bancaria de Guatemala, ésta mostró una reacción positiva para contrarrestar el problema, incluso, a raí­z de eso, algunos bancos pusieron a disposición números de denuncia para que las ví­ctimas informaran si pagaban extorsión o bien, para dar a conocer quien recogí­a esa remesa.

LEGISLACIí“N

La Ley de Bancos y Grupos Financieros, en el artí­culo 41, literal b y numeral 5, establece que los bancos dentro de los servicios que pueden prestar al público, está realizar transferencias de fondos.

El artí­culo 2 de la Ley de Supervisión Financiera, indica que la gestión de las entidades bancarias, entre la que se incluye la relativa a las transferencias bancarias, será siempre por cuenta y riesgo de la propia entidad, de sus administradores y de sus accionistas.

De acuerdo con la Superintendencia de Bancos, su labor está enfocada a velar porque las entidades bancarias adecuen sus actividades y funcionamiento a las normas legales, reglamentarias y a otras disposiciones que les sean aplicables, así­ como que gestionen de forma adecuada a los riesgos que asuman.

Mientras que el artí­culo 56 de la Ley de Bancos y Grupos Financieros estipula que «los bancos y las empresas que integran los grupos financieros deben contar con polí­ticas» para una «adecuada administración de los diversos riesgos» a los que están expuestas, e incorporar «polí­ticas, prácticas y procedimientos que les permitan tener un conocimiento adecuado de sus clientes con el fin que los bancos y entidades de los grupos financieros no sean utilizados para efectuar operaciones ilí­citas».

Según la Superintendencia de Bancos, esto verifica a través de la supervisión a las entidades del sistema financiero.

A pesar de que existe una ley que regula la actividad del sistema financiero, los extorsionistas están utilizando el sistema bancario en total impunidad.