El proyecto que pretende sacar a Guatemala de la lista gris de paraísos fiscales de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo será discutido por los congresistas, según la agenda acordada para este jueves.

El proyecto que contempla reformas a la Ley de Bancos y Grupos Financieros, el cual incluye la eliminación del secreto bancario continuará su aprobación en el Congreso este jueves, según el acuerdo establecido por los jefes de Bloque.

El proyecto, que se encuentra en segunda lectura (de las tres que  requieren) contempla la eliminación del secreto bancario para la administración tributaria y la prohibición de que las acciones de las empresas sean al portador, estos elementos son requeridos por las autoridades encargadas del tema ya que permitiría que Guatemala pueda suscribir convenios con otros países para el intercambio de información.

La iniciativa de ley considera sanciones y multas para quienes no cumplan con el requerimiento de la Superintendencia de Administración Tributaria (SAT), la cual se establece en Q50 mil y Q100 mil para las primeras veces, cuando se muestre reincidencia se impondrá multa del cien por ciento.

Para este año, se espera que representantes de la Organización  para la Cooperación y el Desarrollo Económico (Ocde) visiten el país para establecer los avances en el tema, ya que al momento Guatemala figura entre la lista gris de paraísos fiscales.

El retraso en la aprobación de la iniciativa 4326, ha provocado que el país refleje poco cumplimiento de los estándares internacionales sobre transparencia e intercambio de información en materia tributaria. Sumado al hecho que Francia ha incluido a Guatemala en una lista de países no cooperantes, lo que conlleva a sanciones.

El punto medular del proyecto es que le otorga potestad a la SAT para acceder a las cuentas de los contribuyentes cuando muestren que esta podría ser usada para el lavado de dinero u otros ilícitos. Se busca verificar que exista coherencia en los ingresos y egresos de los ciudadanos.

Para el jefe de bancada de la UNE, Mario Taracena, es importante incluir estos temas ya que son uno de los requerimientos que se hacen en el ámbito internacional. Considera que el proyecto debe aprobarse pues permitirá mostrar quiénes pagan impuestos y quiénes no y quiénes son los que concentran la riqueza en el país. 

Leonel Lira, jefe de bancada de Encuentro por Guatemala, apoya que el proyecto continúe porque se convertirá en una buena herramienta legal contra el lavado de dinero y el narcotráfico. Solo espera que exista una alta responsabilidad de la SAT en el manejo de datos ya que al tener acceso a las cuentas se conocerá el patrimonio de cada persona.

Aunque su avance se torna complicado mañana se continuará con la fase del debate de la Interpelación del ministro de Finanzas, Pavel Centeno, los diputados consideran que la primera barrera está superada que fue la instancia de jefes de Bloque, por lo que esperan que esa voluntad se refleje en el hemiciclo.

Datos de la Superintendencia de Bancos muestran que el 87 por ciento de las cuentas monetarias se ubican entre los Q5 mil, le siguen las de Q10 mil con 158 mil cuentas bancarias. Mientras que las cuentas con montos que oscilan entre los Q15 millones y Q25 millones alcanzan las 90 cuentas registradas.