La intención de algunos parlamentarios es presentar enmiendas de curul cuando el proyecto avance a su tercera lectura.

Algunos diputados ya evalúan enmiendas de curul al proyecto de reformas a la Ley de Bancos y Grupos Financieros que establece la eliminación del secreto bancario, iniciativa que actualmente se encuentra en segunda lectura de las tres que necesita para ser ley.

El diputado del Partido Oficial, Pedro Muadi, señaló que al momento hay dos puntos que buscan mejorar, una es incluir en el proyecto que el dueño de la cuenta sea notificado cuándo será investigado.

“Creemos que es correcto que el dueño sepa que sus cuentas serán investigadas”, señaló el congresista. La segunda enmienda busca establecer un régimen sancionatorio para quienes violen la confidencialidad de las cuentas.

“Si el funcionario público divulga la información que está obteniendo vía la ley, sea sancionado con todo el peso de la ley, no podemos darnos el lujo que quien tenga acceso pueda hacer mal uso”, resaltó el congresista. De momento son las dos enmiendas que buscan presentar cuando se conozca el proyecto en su tercera lectura.

Al consultar algunos diputados, unos ven con buenos ojos las enmiendas, sin embargo, algunos tienen sus dudas sobre la primera enmienda. El vicepresidente de la Comisión por la Transparencia, Carlos Barreda, indica que ambas son razonables.

“Me parece bien que haya garantía que los funcionarios respeten la información de los cuentahabientes del sistema financiero y que se busquen sanciones, apoyo igual la otra enmienda que sea notificado cuándo la persona será investigada siempre y cuando garantice el acceso a la información”, explicó el diputado.

Considera que el proyecto de ley consta de pocos artículos de manera que estas enmiendas podrían provocar que la ley regrese a comisión, puesto que la ley orgánica establece que si es reformado el 30 por ciento de su contenido debe regresar para un nuevo análisis.

AVISO A INVESTIGADOS

Según el jefe de bancada de Encuentro por Guatemala, Leonel Lira, señaló que la primera enmienda se debe evaluar pues parece “un aviso” a los posibles investigados, de manera que es un tema a discutir. Actualmente, se necesita una orden de juez para averiguar las cuentas bancarias.

 En cuanto a la segunda enmienda, considera que es excelente que se busque sancionar a quienes abusen de la información de las cuentas bancarias.

La ley del secreto bancario fue presentada en la administración anterior, pero al momento no ha logrado el apoyo para ser aprobada. La urgencia del marco legal proviene del riesgo que corre Guatemala en convertirse en un paraíso fiscal.

Las autoridades de la SAT han señalado que la necesidad de la ley es para contar con acceso a la información bancaria que mejore de manera integral el proceso de fiscalización, para cotejar, verificar y comparar la información proporcionada por los contribuyentes, lo cual se traducirá en mecanismos de controles eficaces y en un aumento en el cumplimiento tributario.

La falta de este marco legal provoca que Guatemala no cumpla los estándares internacionales en transparencia fiscal que establece el Foro Global, unidad que depende de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico. Se espera que una delegación visite el país en los próximos meses para conocer los avances que se han dado en el tema.