Un anuncio clasificado ofrece la compra de los certificados de inversión de Banco de Comercio (BC), entidad bancaria que habría realizado una millonaria estafa a miles de sus inversionistas; pero ¿Qué hay detrás del ofrecimiento informal de la compra de esos documentos?
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EL 30 DE MARZO PASADO FUE VISTO, POR PRIMERA VEZ, UN ANUNCIO ANí“NIMO QUE OFRECE LA COMPRA DE LOS DOCUMENTOS QUE CONSTATAN LA INVERSIí“N EN LA SUSPENDIDA ENTIDAD BANCARIA; POSTERIORMENTE APARECIERON OTROS CLASIFICADOS Y EL íšLTIMO FUE VISTO EL 26 DE ABRIL PASADO.
VARIAS SON LAS HIPí“TESIS QUE SE MANEJAN AL RESPECTO: LOS INVERSIONISTAS CONSIDERAN QUE LOS BANQUEROS IMPLICADOS EN EL PROCESO PENAL ABIERTO POR LA ESTAFA PODRíAN ESTAR DETRíS DE ESTE ANUNCIO, MIENTRAS QUE EL MINISTERIO PíšBLICO (MP) REALIZA UNA INVESTIGACIí“N QUE LO LLEVA A OTRAS POSIBILIDADES. DIARIO LA HORA INTENTí“ OBTENER LA DECLARACIí“N DEL ALGUNOS DE LOS EX PERSONEROS Y ACCIONISTAS DEL BC, PERO FUE IMPOSIBLE.
HASTA AHORA, EL NíšMERO TELEFí“NICO HABILITADO PARA DAR INFORMACIí“N A LOS INTERESADOS EN VENDER SUS CERTIFICADOS DE INVERSIí“N NO RECIBE LLAMADAS, PUES DIARIO LA HORA INTENTí“ OBTENER INFORMACIí“N PERO NO FUE POSIBLE COMUNICARSE.
EL JEFE DE LA FISCALíA DE BANCOS DEL MP INDICA QUE DESDE QUE SE ABRIí“ LA INVESTIGACIí“N PARA ESTABLECER QUIí‰NES PODRíAN ESTAR DETRíS DE ESE ANUNCIO, EL NíšMERO FUE BLOQUEADO.
«CERTIFICADOS DE INVERSIí“N COMPRAMOS BANCO DE COMERCIO (BC). HASTA Q 500,000.00; Sí“LO PROPIETARIOS CUPO LIMITADO. TELí‰FONO: 42563812», DETALLA EL ANUNCIO CLASIFICADO PUBLICADO EN UN MATUTINO NACIONAL.
EL AVISO LLAMí“ LA ATENCIí“N DE UN BUEN NíšMERO DE INVERSIONISTAS QUIENES SE PUSIERON EN CONTACTO A ESE NíšMERO, NO POR QUERER VENDER SUS DOCUMENTOS, SINO PARA SALIR DE LA DUDA.
ALGUNOS TESTIMONIOS RECOGIDOS POR ESTA REDACCIí“N INDICAN QUE QUIEN ATENDíA LAS LLAMADAS OFRECIí“ EN UN PRINCIPIO PAGAR EL 5 POR CIENTO DEL VALOR TOTAL DEL CERTIFICADO; DíAS DESPUí‰S OFRECIí“ EL 10 Y HASTA EL 20 POR CIENTO DE LO DETALLADO EN EL DOCUMENTO.
HASTA AHORA, LOS MíS DE MIL 500 AFECTADOS CON LA MULTIMILLONARIA ESTAFA DEL BC CONSENSUARON NO VENDER LOS CERTIFICADOS DE CUSTODIA, PERO ¿QUE OCURRIRí CON AQUELLOS QUE PREFIRIERON ABRIR UN PROCEDIMIENTO EN LA VíA CIVIL?, ¿BUSCARíN ESTOS ANí“NIMOS ANUNCIANTES OTRO MODO DE LLEGAR HASTA LOS DOCUMENTOS QUE CONFIRMAN LA INVERSIí“N, HASTA AHORA NO RECUPERADA, EN ESA ENTIDAD BANCARIA?
LOS QUERELLANTES ADHESIVOS Y ACTORES CIVILES QUE ACCIONAN EN CONTRA DEL GRUPO DE BANQUEROS QUE SE SUPONE QUE FRAGUí“ LA ESTAFA DE UNOS Q1.800 MILLONES CONSIDERAN POSIBLES DOS HIPí“TESIS SOBRE ESE TEMA.
¿RESISTENCIA?
ROBERTO VALLECILLOS, ABOGADO DE UN GRUPO DE QUERELLANTES DEL PROCESO PENAL CONTRA LOS CINCO BANQUEROS IMPLICADOS, INFORMí“ QUE UNA DE LAS HIPí“TESIS, DE ACUERDO A LOS DATOS RECABADOS POR LOS PROPIOS AFECTADOS, PUEDE SER QUE EXISTEN PERSONAS QUE BUSCAN RETRASAR EL PROCESO.
«SI FUERA CIERTA LA COMPRA DEL CERTIFICADO DE DEPí“SITO, EL OBJETIVO PUEDE SER RETRASAR EL JUICIO, PONERLE OBSTíCULOS AL DESARROLLO DEL CICLO PENAL PARA HACERLO COMPLICADO, ONEROSO Y DESESPERANTE, YA QUE UNO DE LOS REQUISITOS QUE ESTí PIDIENDO LA PERSONA QUE RESPONDE AL AVISO ES LLEVAR UN DESISTIMIENTO DE LA ACCIí“N PENAL», INDICí“ EL ABOGADO.
VALLECILLOS Aí‘ADE QUE DEL OTRO LADO DEL TELí‰FONO, LOS SUPUESTOS COMPRADORES PIDEN EL PAGO DE Q 800 EN EFECTIVO POR CONCEPTO DE PAPELERíA, LO QUE A SU CRITERIO SIGNIFICA QUE SE DEBE INICIAR UN PROCESO DE LEGALIZACIí“N DE LAS FIRMAS, ENTRE OTRAS COSAS.
«ES PREOCUPANTE QUE SOLICITEN UN DESISTIMIENTO DE LA ACCIí“N PENAL PORQUE ESO QUIERE DECIR QUE LA PERSONA QUE YA ESTí DENTRO DEL JUICIO TIENE QUE ABANDONARLO Y AL ABANDONAR EL JUICIO YA NO ES LA MISMA CANTIDAD DE PERSONAS QUE HAN SIDO PARTE DEL MISMO, LO CUAL RETRASARíA TODO EL PROCESO DADA LA PAPELERíA QUE HAY QUE PRESENTAR», EXPLICA EL ENTREVISTADO.
LA SEGUNDA HIPí“TESIS DE LOS AFECTADOS ES QUE EXISTEN PERSONAS INTERESADAS EN AVERIGUAR QUIí‰NES REALIZARON INVERSIONES EN ESA INSTANCIA PARA EXTORSIONARLOS O PLANEAR UN SECUESTRO Y PRESIONAR A LOS AFECTADOS.
A LA FECHA, NINGUNO DE LOS AFECTADOS QUERELLANTES EN EL PROCESO PENAL HA HECHO EFECTIVA LA VENTA DE LOS CERTIFICADOS DE CUSTODIA VALORADOS EN MILES DE QUETZALES; PUES UNO DE LOS INTERESES QUE EN ELLOS IMPERA ES EL DE CONTINUAR EL JUICIO HASTA QUE CONCLUYA.
LOS AFECTADOS SE SUMARON A UNA DEMANDA AL MINISTERIO PíšBLICO PARA QUE INVESTIGUE LA PROCEDENCIA DE LOS ANUNCIOS ANí“NIMOS Y LAS RAZONES QUE LOS HAYAN MOTIVADO. LA FISCALíA DE BANCOS DICE AVANZAR EN LA INVESTIGACIí“N.
¿DEVOLUCIí“N?
KLAIVER SICAL, TITULAR DE LA FISCALíA DE BANCOS DEL MP, EXPLICí“ QUE LA INVESTIGACIí“N SE ABRIí“ DESDE QUE LA UNIDAD QUE PRESIDE TUVO CONOCIMIENTO DE LOS ANUNCIOS, NO OBSTANTE, INDICí“ QUE A RAíZ DE LA MISMA, LOS SUPUESTOS COMPRADORES DE ESTOS DOCUMENTOS YA NO RESPONDIERON A LAS LLAMADAS.
EL FISCAL DETALLA QUE EL CASO ESTí EN MANOS DE LOS INVESTIGADORES Y MENCIONA ALGUNOS AVANCES: «ESTAS PERSONAS SOLICITAN LA COMPRA DE TíTULO SIN EXPLICAR DE QUí‰ NATURALEZA; LA PRIMERA INFORMACIí“N QUE TENEMOS ES QUE SE CONOCE QUE EL PROCESO EN LA VíA CIVIL VA AVANZANDO Y PODRíAN PRETENDER SORPRENDER A LAS PERSONAS QUE CUENTAN CON ESTOS», EXPLICí“.
LA HIPí“TESIS SOBRE EL PROCESO CIVIL ES Sí“LO UNA POSIBILIDAD, PUES EL INVESTIGADOR EXPLICA QUE AíšN SE PODRíA DESCARTAR, Y QUE HAY MíS DE UNA TESIS SOBRE LA EXISTENCIA DE ESE ANUNCIO.
LA FISCALíA CONSIDERA QUE LOS QUE INVIRTIERON EN LA OFFSHORE NO REGULADA DEL BC E INICIARON UN PROCESO CIVIL PUEDEN SER SORPRENDIDOS POR PERSONAS MALINTENCIONADAS QUE BUSCAN ADUEí‘ARSE DE LOS TíTULOS Y BONOS HIPOTECARIOS PARA RECLAMAR LA DEVOLUCIí“N MONETARIA CON EL MONTO INDICADO EN LOS DOCUMENTOS.
«ESA SERíA UNA TRANSACCIí“N LíCITA PORQUE QUIEN TENGA EN SU PODER EL DOCUMENTO PUEDE EJERCER SU DERECHO A RECLAMAR ESE MONTO, PERO ES Sí“LO UNA DE MUCHAS LíNEAS DE INVESTIGACIí“N NO LA DEFINITIVA», RECALCí“ SICAL Y Aí‘ADE QUE EXISTEN DETALLES QUE AíšN NO PUDE REVELAR DEBIDO A QUE LA INVESTIGACIí“N ESTí EN PROCESO.
DEUDAS
JOSí‰ LUIS ALEJOS, ABOGADO EXPERTO EN MATERIA CIVIL, ANALIZí“ EL CASO DE LA COMPRA DE DOCUMENTOS Y CONCLUYí“ QUE ES UN RECURSO GENERALMENTE UTILIZADO POR PERSONAS QUE TIENEN DEUDAS MUY ALTAS CON ENTIDADES CREDITICIAS.
«LOS DEUDORES DEL BANCO COMPRAN ESOS DOCUMENTOS PARA DESPUí‰S DEMANDAR EL CRí‰DITO QUE ELLOS MISMOS TENíAN Y YA NO TIENEN LA OBLIGACIí“N DE PAGAR PORQUE PUEDEN JUSTIFICAR CON LOS CERTIFICADOS ESE CRí‰DITO»; EXPLICí“ EL JURISTA.
ALEJOS EXPLICA QUE AL TENER EMBARGADO UN CRí‰DITO EL DEUDOR NO TIENE QUí‰ DESEMBOLSAR NINGíšN PAGO, PERO QUE EL COBRO SE HARí EFECTIVO EN ALGíšN MOMENTO Y QUE LOS DEUDORES INTENTAN CON LOS CERTIFICADOS DE CUSTODIA U OTROS DOCUMENTOS, AMPARARSE PARA NO PAGAR, LO CUAL LES FAVORECE PUES COMPRARON LOS CERTIFICADOS A MUCHO MENOS DEL VALOR TOTAL.
«AHí APLICA LA FIGURA DE COMPENSACIí“N EN DONDE LAS PERSONAS SE CONVIERTEN EN PROPIETARIOS DE LOS TíTULOS DE CRí‰DITO QUE SIN NINGUNA IRREGULARIDAD PUEDEN SER COBRADOS POR QUIEN LOS POSEA», EXPLICí“ EL ENTREVISTADO.
ALEJOS DIJO, ADEMíS, QUE EN ESOS CASOS SE DA UNA COMPRA VENTA DE DERECHOS Y LA PERSONA TIENE DERECHO A COBRAR LA CANTIDAD DEFINIDA EN LOS DOCUMENTOS DE CUSTODIA, PERO APUNTí“ QUE QUIEN LA COMPRA, A MENOR PRECIO, CORRE EL RIESGO DE BENEFICIARSE O NO; PERO INSISTE EN QUE Sí ES LEGAL ESE INTERCAMBIO.
PROCESO
EL PROCESO PENAL CONTRA DOS PERSONAS IMPLICADAS EN LA ESTAFA DE MILES DE CUENTAHABIENTES DEL BC PARECE NO AVANZAR TRES Aí‘OS DESPUí‰S DE EJECUTADAS LAS íšNICAS DOS CAPTURAS DEL CASO.
DOS PERSONAS SON LAS PROCESADAS POR LA MULTIMILLONARIA ESTAFA QUE LA FISCALíA DICE QUE SE FRAGUí“ DESDE LA CíšPULA DE ESA ENTIDAD BANCARIA: ELLOS SON: EL ACCIONISTA ROBERTO MANUEL SEGOVIA OLIVOTTO Y EL ABOGADO JORGE SACTIC.
ESTíN PENDIENTES CARLOS ENRIQUE ABULARACH ZABLAH, CARLOS ENRIQUE LOWENTHAL ARCEYUZ, JORGE IBARRA RIVERA IGLESIAS Y CLAUDIA MARíA ROBLES MORALES ACUSADOS DE CASO ESPECIAL DE ESTAFA, ESTAFA PROPIA Y LAVADO DE DINERO.
SACTIC, ENTONCES ABOGADO DEFENSOR DE UN GRUPO DE EJECUTIVOS DEL BC, ES ACUSADO DE LAVADO DE DINERO Y CONSPIRACIí“N; MIENTRAS QUE SEGOVIA OLIVOTTO, EX VICEPRESIDENTE DEL COMITí‰ EJECUTIVO DEL DESAPARECIDO BANCO, APREHENDIDO EL 28 DE ABRIL DE 2007 PERMANECE EN PRISIí“N POR LOS DELITOS DE LAVADO DE DINERO Y OTROS ACTIVOS, CONSPIRACIí“N Y CASO ESPECIAL DE ESTAFA.
SEGíšN INFORMACIí“N DE DANIRA OTEN, PORTAVOZ DEL ORGANISMO JUDICIAL, EXISTEN VARIOS PROCESOS ABIERTOS EN LA VíA CIVIL DEBIDO A QUE LOS CUENTAHABIENTES AFECTADOS HAN DEMANDARON PERSONALMENTE Y EN DISTINTAS JUDICATURAS LA DEVOLUCIí“N DEL DINERO.
La Fiscalía de Bancos del MP sostiene que la cúpula del BC fue la que fraguó la multimillonaria estafa que dejó sin ahorros a miles de inversionistas.
Los inversionistas depositaron durante aproximadamente diez años sus ahorros en la cuentas a plazo fijo que ofrecía el BC, entidad que les entregaba como respaldo un certificado de custodia de inversión en valores el cual garantizaba el depósito y el pago mensual de intereses superiores al de otras entidades bancarias.
No obstante, pese a que los documentos hacían constar que las inversiones serían administradas en las arcas de esa entidad bancaria, estas fueron desviadas hacia la offshore Organizadora de Comercio, que no era regulada por la Superintendencia de Bancos.
Las inversiones fueron trianguladas hacia la Junta Directiva del Banco, quienes solicitaron a la Junta Monetaria la suspensión de actividades del grupo financiero y posteriormente escaparon del país, dejando sin fondos a los inversionistas.