La Junta Monetaria publicó la resolución JM-12-2014, que da vida a un reglamento para la difusión de información de las Offshore –entidades financieras fuera de plaza–, con lo cual se pretende dotar de trasparencia a un sector que ha sido utilizado frecuentemente para realizar estafas en Guatemala y el mundo.

Entre otras disposiciones, el reglamento establece que las entidades Offshore deben mantener en las áreas de atención al público, de sus oficinas centrales, agencias o sucursales, anuncios notorios a la vista y con carácter claramente legibles que los depósitos captados por estas no están cubiertos por el Fondo para la Protección del Ahorro.

Según Carlos Martínez, del Instituto de Problemas Nacionales de la Usac, grupos financieros diversifican más los productos y servicios financieros, buscando más mecanismos para evadir los efectos de la regulación, por lo que es necesario que se fortalezcan los controles a las entidades financieras para evitar lo que en el pasado ha ocurrido.

Martínez dice que uno de los puntos importantes es desarrollar un equipo especializado para la regulación de los grupos financieros, porque muchas veces los supervisores de las Offshore quedan rezagados por la diversificación de productos y servicios financieros que dichas entidades emplean para evadir la ley.

Según Martínez muchas de las estafas que se han producido en Guatemala por ejemplo la del Banco de Café o de Comercio, existían las regulaciones para controlar a las Offshore, sin embargo en ese momento no se logró realizar una verdadera fiscalización de las operaciones financieras.

De los casos de estafa que se han producido en Guatemala por utilizar Offshore, en los últimos 10 años fueron en el Banco de Comercio y Banco del Café, en conjunto se estima que la cantidad de la estafa podría llegar a Q3 mil 500 millones ahorros e inversiones que se perdieron cuando los bancos fueron declarados en quiebra, Bancafé, el 19 de octubre de 2006 y Banco de Comercio, el 12 de enero de 2007.